Чтобы избежать ошибок в будущем, следует присмотреться к прошлому. Не для кого не секрет, что Министерство Финансов США косо смотрит в сторону криптовалюты Bitcoin, но задолго до этого они охотились совсем на другого зверя – крупнейшую анонимную электронную платежную систему Liberty Reserve. Эта компания добилась огромного успеха, ее обороты исчислялись миллиардами долларов, но закончилось все судебными разбирательствами и арестами. Так чем же нам интересна эта история?

Кто основал Liberty Reserve?

В погоне за американской мечтой, два молодых парня их Киева, Артур Беланчук и Владимир Кац, отправляются в Штаты и активно изучают спрос на рынке финансовых услуг. В начале 2000х ребята открывают обменник GoldAge INC, который позволяет предпринимателям и бизнесменам осуществлять часть финансовых операций не через легко отслеживаемые МинЮстом банковские переводы, а через анонимные электронные “фантики”. За полгода украинцы собрали огромную базу клиентов и прогнали через себя несколько десятков миллионов долларов, за которым так хотели уследить власти. А раз нельзя проследить за переводами, можно их просто оборвать!

Арест Беланчука и Каца

5 лет. Именно столько киевляне должны были отсидеть в американской тюрьме по обвинению в отмывании денег и операциях, содействующих сокрытию от налогов. К счастью, у ребят имелись деньги на хорошего адвоката, поэтому вместо реального срока, они получили лишь условный. Выйдя из зала сюда, ребята имели за плечами большую базу клиентов, деньги и бесценный опыт, поэтому неудивительно, что они решили пойти дальше.

Появление на рынке услуг компании Liberty Reserve

Если и было в то время место на земле, где власти наиболее лояльно относились к подобному прибыльному бизнесу, то это Коста-Рика. По крайней мере так решил Артур Беланчук, который в 2002 году учредил там компанию Liberty Reserve S.A., даже с небольшим нарушением закона, на который никто не обратил внимания. Да и кому это было интересно? Ведь в системе полно привлекательных плюсов:

• Для регистрации пользователя нужно только имя, емайл, дата рождения;
• Переводы проводились по тем же данным;
• Верификация личности отсутствовала вовсе.

Благодаря полной анонимности эта электронная система стала мега популярной, особенно у тех, кто не хотел светить свои деньги где-либо. Какая же схема работы позволяла клиентам оставаться анонимами?

Схема работы Liberty Reserve

Пройдя регистрацию, новый клиент мог ввести реальные деньги в систему только через фирмы-обменники, расположенные в третьих странах, среди которых Россия, Малайзия, Нигерия и Вьетнам. Список этих “рекомендуемых обменников” можно было найти на официальном сайте компании. Как правило это были нелицензированные денежные переводчики, которых не контролировали правоохранительные органы стран, в которых они работали.

В этих обменниках доллары конвертировались в Liberty Reserve Dollars, евро в Liberty Reserve Euros, а золото в в Liberty Reserve Gold. После чего валюта попадала на счет клиента, который мог совершать сделки через платежную систему LR. Если клиент желал вывести свою валюту со счета, то он обращался также к обменникам.

Хакеры, наркоторговцы, продавцы порно и множество других представителей преступных сфер активно использовали систему, позволяющую им совершать любые сделки, не выдавая себя.

Как вы видите, система полностью анонимная и долгое времени никто не мог подкопаться к Liberty Reserve. Но..

ФБР добрался до Коста-Рики

В 2013 году, под давлением штатов, Верховный суд Республики Коста-Рика принял решение о ликвидации компании Liberty Reserve S.A.. Паники среди пользователей наступила не сразу, сайт компании и раньше мог по несколько дней лежать недоступным, поэтому никто не заподозрил беды. В то время как правоохранительные органы нескольких стран свергали “Главный банк криминального мира”.

В это время Федеральная прокуратору Южного округа Нью-Йорка, 28 мая 2013 года, предъявила обвинения в причастности к мошеннической схеме по отмыванию шести миллиардов долларов Артуру Беланчуку и Владимиру Кацу, а также пяти другим руководителям компании Liberty Reserve.  Около миллиона человека воспользовалось услугами платежной системы, 200,000 из которых жители США, из 55 миллионов транзакции больше половины было нелегальными (по мнению властей США).

39-летний Артур Беланчук был арестован 24 мая 2013 года в Испании, а его компаньон, 41-летний Владимир Кац чуть позже был пойман в Бруклине. Арестовав всю верхушку и заблокировав сайты, США добились уничтожения этой системы платежей.

Какая связь между Liberty Reserve и Bitcoin?

Закрытая компания Liberty Reserve являлась одним из самых популярных и надежных способов ввода-вывода Биткоин, вот только у биткоинов есть ряд преимуществ. Это платежная система без единого расчетного центра, ее невозможно контролировать или уничтожить способом, применимым к Liberty Reserve.

А знаете что еще интересно? Буквально за неделю до закрытия Liberty Reserve, популярная у нас платежная система WebMoney объявила о добавлении титульных знаков WMX (эквивалент 0,001 биткоина). При этом, осуществляя перевод в этой валюте внутри  WebMoney в системе Биткоин не будет создаваться новых операций, т.к. биткоины будут находиться на кошельке гаранта.

Так что же ждет Bitcoin?